中国太平洋保险寿险计划书的主要功能

 所属分类:太平洋车险   2013-10-13 19:51:02    加入收藏
随着保险市场的深入发展,寿险营销竞争日趋激烈,保险代理人在展业活动中对于展业支持工具的要求也在提高。展业支持系统不但需要具备操作简捷、支持响应快速准确还需具备专业形象的体现及公司文化传承的功能。

  本项目需求主要针对寿险个人代理人展业支持的功能需求,主要功能有:计划书制作;家庭理财需求分析;营销员秘书;资讯大全;行销工具等,并进一步考虑到系统的扩展性,增加该系统与营销员管理系统、业务系统、核保系统的数据交换功能,预设相应的数据接口。

  本项目实施后可以实现营销员推荐险种、营销员的客户档案统计与分析,为开发适合市场销售的产品提供依据;同时可以实现公司以提高营销人员展业技能、提升销售能力为核心,增长内涵业务价值的营销团队建设目标。

  一、祝福金(储蓄)账户

  1、祝福金:投保之日起每年领取1800元,源源不断,直至终身。

  2、祝福金不领取还可累积生息,按照保守利率3%(实际利率高于同期银行利率)的累积利率预测:

  25周岁时累积生存金69395元

  42周岁时累积生存金153871元

  70周岁时累积生存金429321元

  88周岁时累积生存金773037元

  二、红利(投资)账户

  从投资之日起终身享受公司分红,每年产生的红利按3%保守复利方式累计生息

  投资收益测算:(实际利率高于同期银行利率)

  25周岁累积红利为56872元

  42周岁累积红利为148881元

  70周岁累积红利为425266元

  88周岁累积红利为781792元

  三、祝寿金帐户

  70岁一次性领取祝寿金117200元;如不领取还可累积生息,按照保守利率3%(实际利率高于同期银行利率)的累积利率预测:

  75周岁时累积祝寿金可达135867元

  80周岁时累积祝寿金可达157507元

  85周岁时累积祝寿金可达182594元

  88周岁时累积祝寿金可达199525元

  四、抵押贷款(资信)帐户

  保单生效两年后可申请保单抵押贷款,贷款金额为保单价值的80%,为期6个月,利息同银行同期贷款利息—以解燃眉之急!

  五、投资收益(以88岁为例)

  773037(祝福金)元+781792(红利)元+199525(祝寿金)元=1754354元

2013年4月13日

阳光保险公司能够快速发展的原因
    辽宁分公司-本部营销部-营销服务部-组训岗   职位职能: 其他 储备干部   职位描述:   岗位职责:   1、达成个人业绩目标;   2、根据公司提供的产品或服务,执行电销项目,并完成销售;   3、提供给客户快速、准确与专业的查询及服务需求,并寻求各种销售的机会;   4、参加培训与训练,提升专业知识及技巧、以达到个人绩效、公司整体绩效及品质要求的满意度;   5、适当处理客户投诉并适时回报给主管;   6、详细记录销售过程,以利主管分析绩效并得以提供协助或训练。  ...查看全文>>
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