【图】警防车险通过变更合同进行洗钱_相关文章

警防车险通过变更合同进行洗钱

纠错 2013-7-23 22:20:32 纠错推荐指数：加入收藏

金融行动特别工作组(FATF)的调查显示,在保险行业,不法分子通过保险保全业务环节洗钱的比例较高,保险保全业务已成为洗钱的高危领域。在我国,由于相关反洗钱法律法规和规章,在保险保全环节中还存在制度疏漏,易为犯罪分子利用,隐含了较大的洗钱风险。　　一、通过变更合同进行洗钱　　《保险法》规定:保险合同生效后,在保单有效期内,保单执有人可以申请变更基本信息,包括姓名、投保人、受益人、保额增加权益、授权转账账号变更等。现行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》仅要求保险公司在订立保险合同时,对一定金额以上的交易进行客户身份识别,并留存相关信息,但对订立合同后,办理保全业务中变更要素进行身份识别没有具体规定,因此,洗钱犯罪分子可以在保全环节通过变更投保人、受益人、职业、身份等合同内容,以此来规避反洗钱身份识别的监管。　　二、通过解除合同进行洗钱　　犯罪分子通过解除保险合同的形式,达到洗钱目的的方式主要有以下3种:一是利用犹豫期退保的方式。投保人在收到保单并...[阅读全文]

交强险和车船税有着什么样的关系(2013-7-8 22:15:49)
　机动车交通事故责任强制保险(以下简称“交强险”)是我国首个由国家法律规定实行的强制保险制度。　　车船税是以车船为征税对象，向拥有车船的单位和个人征收的一种税。　　省地税部门在日前发布的通告中正式确定了我省可依法代收代缴车船税的12家具有从事“交强险”业务资格的保险机构，今后，我省的纳税人在投保“交强险”的同时可以缴纳车船税。　　省地税部门有关负责人称，纳税人在购买“交强险”时，除拖...更多相关>>

1.6升及以下排量乘用车购置税提高为10%(2013-5-3 21:44:43)
　　财政部网站今日发布消息，自2011年1月1日起，对1.6升及以下排量乘用车统一按10%的税率征收车辆购置税。　　同时，对1.6升及以下排量乘用车减按7.5%的税率征收车辆购置税的政策于2010年12月31日到期后停止执行。　　车辆购置税是对在我国境内购置规定车辆的单位和个人征收的一种税，现行税率为10%。为扩大内需，我国于2009年1月20日至12月31日，对排量在1.6升及以下乘用车...更多相关>>

车主在理赔时应遵循哪几点基本流程 (2013-7-14 21:08:34)
　车主在理赔时应遵循以下几点基本流程：　　1、出示保险单证; 　　2、出示行驶证; 　　3、出示驾驶证; 　　4、出示被保险人身份证; 　　5、出示保险单; 　　6、填写出险报案表; 　　7、详细填写出险经过; 　　8、详细填写报案人和驾驶员的联系电话; 　　9、检查车辆外观，拍照定损; 　　10、理赔员带领车主进行车辆外观检查; 　　11、根据车主填写的报案内容拍照核损...更多相关>>

车辆必须投保的强制险是什么，与商业险有哪些区别呢？(2013-2-5 17:57:02)
首先车主应知道强制险的定义。强制险是由政府部门为给予第三者补偿而强制进行的保险，最常见的险种为交强险。准确的说，交强险就是由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故，所造成受害人的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。明白了强制险是什么，那么交强险与商业车险又有哪些区别呢？一是强制性不同。交强险具有强制性，凡是在我国境内行驶上路的机动车都必须投保交强险。而商业险不具备强制性，...更多相关>>

保险公司为何不愿意承保电动车保险(2013-6-28 16:52:46)
　泰州迎春东路1号的陈俊萍节前来到市交巡警支队一大队办证大厅，为电动车上牌，同时办理电动车第三者责任强制保险：“办了保险，全家放心多了。” 　　“电动车车主只要购买了这一保险，就能有效化解因电动车碰撞而引发的民事纠纷和经济风险。”一大队副教导员田雨来说，这里所说的“电动车”，皆指“电动自行车”，这种险种收费低，保障额度高，交费50元，这对市民来说，一般都能够承受得起，且每次事故最高可以得到2万...更多相关>>

车险营销“面具”2：车险打折陷阱(2013-5-9 14:41:09)
“面具”2：车险打折陷阱现象：年底保险公司纷纷打出“车险打折”的口号，折扣低至四五折，并表示可以赠送附加险种。风险指数：★★★★★ 案例分析：“因为年底了，所以买车险可以给你打5折”，“你的车险今年可以帮你打折到2800元”，代理人振振有辞。近日，市民卢先生遇到了烦心事，“我的车险年底就要到期了，我接到了很多财险公司的电话，报价各不相同，最低的打折到4折。我到底应该选哪家的车险。是不是买...更多相关>>

5年以上的“高龄车”，建议购买一份自燃险(2013-4-23 17:36:56)
5年以上的“高龄车”，建议购买一份自燃险。原因很简单，与新车相比，由于内部线路老化等问题，“高龄车”引发自燃的可能性更大。...更多相关>>

几个常用的车险方案的介绍(2013-7-17 22:20:21)
　问：华泰车险怎么样?我是外地牌子的车，经常跑北京，想问一下，我的车险现在也快到期了，我客户说华泰车险不错，我也想试试，想在北京直接上，不知道能不能上?还有华泰车险怎么样?有对他们有了解的，请辛苦介绍一下。　　答：应该是可以的，现在很多保险公司都支持外地的牌照，你最好是先打他们客服问问吧，这样也放心点。至于你说的华泰车险，他们还行，个人觉得理赔服务都挺快的。价钱也不是很高，值得推荐一下。 ...更多相关>>